|
 |
Hoe kies ik een beleggingsfonds? |
Gepubliceerd op: Maandag 22 december 2008
Het is voor fondsbeleggers niet eenvoudig om een portefeuille samen te stellen. Alleen al in Nederland zijn er zeker 5.000 beleggingsfondsen verkrijgbaar en in Europa zo'n 40.000. Hoe maakt u een voor u verantwoorde keuze uit dat overweldigende aanbod?
Natuurlijk let u bij de keuze voor een beleggingsfonds vooral op het rendement dat u eventueel kunt behalen. Want daarvoor gaat u tenslotte de beurs op. Maar wie alleen naar rendement kijkt zou wel eens van een koude kermis kunnen thuiskomen.
Mooie resultatenlijstjes bieden immers geen enkele garantie voor de toekomst. Bovendien gaat een hoog rendement meestal samen met een hoog risico. Daarom is het wel zo slim om ook het risico dat je wilt en kunt nemen, zwaar te laten meewegen bij je keuze voor een bepaald fonds.
Fondsen beoordelen
Om een beleggingsfonds goed te kunnen beoordelen op basis van rendement en risico kun je gebruik maken van de volgende hulpmiddelen:
1.Sharp-ratio
De Sharp-ratio geeft in één cijfer de verhouding tussen het rendement en risico weer. Hoe hoger het cijfer, hoe beter een fonds het risico compenseert met een behoorlijk rendement. Zelf de Sharp-ratio berekenen is behoorlijk ingewikkeld. Daarom kunt u dit beter overlaten aan de gespecialiseerde partijen.
2. Ratings
Er zijn diverse partijen op de markt die fondsen ratings geven in de vorm van sterren. Denk aan Morningstar, het Amerikaanse Standard & Poors en de fondssupermarkten Fundix en SNS Fundcoach. Ratings zijn kwalificeringen gebaseerd op een combinatie van rendement en risico in het verleden. Ook de hoogte van de kosten van een fonds wordt vaak meegewogen in de beoordelingen. Met behulp van ratings kunt u fondsen dus eenvoudig met elkaar vergelijken.
3. Benchmark
Een benchmark wordt gebruikt om de prestaties van een fonds af te meten aan een bepaalde index. De benchmark is dus in feite een graadmeter die hoger of lager dan het gemiddelde (de index) kan uitvallen. Fondsen zullen altijd proberen de index te verslaan, maar of dat lukt is natuurlijk de vraag.
Gezond verstand
Ratio's en ratings zijn uiteraard prima hulpmiddelen tijdens uw zoektocht naar een geschikt fonds. Maar omdat zowel de ratio's als de ratings betrekking hebben op het verleden, blijft het belangrijk om ook uw gezonde verstand te gebruiken! Let bijvoorbeeld ook op uw eigen asset mix, uw persoonlijke voorkeuren en laat ook beleggingsprofiel meewegen in uw beslissing. Want daarmee houden ratings en ratio's immers geen rekening!
Soort fonds kiezen
Bij het selecteren van een geschikt fonds kom je voor de keuze staan of ju gaat beleggen in een gespecialiseerd of in een algemeen fonds. Zo kunt u beleggen in bepaalde sectoren, effecten of werelddelen of beleggen in een mixfonds. Wat u ook kiest, uw keuze zal voor een groot deel samen met het risico dat je wilt en kunt nemen. Zo is een fonds dat investeert in een opkomende markt risicovoller dan pakweg een geldmarktfonds.
Auteur: Annette Zeelenberg |
 Terug
|
Er zijn momenteel 1 reacties. Klik hier om alle reacties te zien.
|
|
|
Meer relevante artikelen |
Griekenland leent weer geld op kapitaalmarkt
Grootste beursgang ooit
Beleggen in WK-stijl
BP keert geen dividend uit
ECB stelt groeiverwachtingen eurozone bij
|
|
AEX
|
MIDKAP
|
|
Geen transactiekosten, bepaal zelf òf je risico neemt en hoeveel risico je neemt, inleg vanaf 1 euro, korte looptijd van 1 jaar, elke maand meedoen.
